您是否需要时常填写税表？ 您是否紧跟国税局所有的表单更新，从不逾期申报，也从不计算出错？ 有可能您不需要。 对我们大多数人来说，税表是可怕的，却不得不填写的。
税表令人困惑，处理起来很复杂，部分原因是您需要填写大量的个人信息和税额，部分原因是所有的计算和规则都得用上。 您很容易出错或忘记一些细节，更糟糕的是，国税局几乎每年都会更新数百种表单。
然而，您如果遵循简单的规则，并得到有效的帮助和正确的工具，您应该可以完成报税。 在这篇文章中，我们将提供最新的税表模板下载链接，以及您自己的 PDF 编辑器 在线填写。 我们还将向您提供使用技巧，以及要避免的常见错误。
从哪里开始填写国税局税表？
为了做好报税准备并避免典型错误，最好从整理好税务相关文件开始。 这样，您就可以随时掌握所需的所有信息，节省时间，并快速仔细核对所有数字。
2025 年报税文件清单
无论您是自己报税还是在专业人员的帮助下报税，您都需要提前准备好文件。 以下是最通用的税务文件核对表--不过，请记住，这取决于您的实际情况。
- 您本人以及（如有必要）您的配偶、子女和其他受抚养人的社会保障号和/或税号。
- 如果您有 IP 密码（配偶和受抚养人也一样）。
- 银行账户详细信息。
- 如果您有工作，请填写 W2 表；如果您失业，请填写 1099-G 表；如果是合同工，请填写 1099-NEC 表。
- 如果您是自营职业者：有关您的收入、支出和资产的所有文件和记录，包括 1099 表、K-1 表、1040-ES 表、信用卡对账单和收据。
- 按揭利息报表。
如果您申请扣除以减少应纳税收入，请准备好所有有助于证明支出、成本和捐赠的文件和记录：教育支出、医疗账单、房产税等。
提前整理税务文件的技巧
还有比在最需要的时候找不到重要的纸质文件更可怕的感觉吗？ 我们中最优秀的人都遇到过这种情况。 为了避免麻烦并确保您所有个人文件的安全，我们强烈建议您将它们数字化并集中保存。 在 PDF 点睛的帮助下，您可以在苹果设备上实现这一功能：
- 扫描您的所有身份证件和个人证件：护照、社会保险卡、税号和驾照。 PDF 点睛允许您 快速扫描任何文档并将其上传到云存储中，这样您以后就可以在所有苹果设备上访问这些文档。 除了加快报税速度外，拥有 在很多情况下，当您需要确认自己的身份时，拥有数字格式的身份证件会对您有所帮助。
- 扫描您的税务文件（如果有纸质文件） 当下一个报税季节到来时，这将对您的报税活动大有帮助，并能逐年跟踪您的报税活动。
- 将图像或文本格式的文档转换为 PDF 文件，您可以在 PDF 点睛中存储和编辑这些文件。
- 压缩过大的扫描文件。 这样，您就可以在不影响文档质量的前提下节省存储空间，而且通过邮件发送这些 PDF 文件也会更加方便。
- 整理您的文档以便快速搜索和访问。 将 PDF 文件合并在一起：例如，您可以将所有儿童保育收据合并为一个并命名为 "儿童保育 2024"。 您还可以为文件类型或时段创建专用文件夹。
自己报税和请专业人员报税哪个更好？
报税有三种方法。
第一种，也是最简单的一种，是雇用一个了解的报税流程的专业人士帮您报税。 这可以减轻您的压力，并提供额外的保证，即所有东西都将正确归档。
这种方法的最大缺点是您要支付服务费用。 大多数雇用税务专业人员的纳税人，这钱花得很值，因为这可以保护他们防止因错误导致重大损失。 然而，不言而喻的是，您聘请的专业人员或机构应该值得信赖，并有成功交付的记录。
填写税表的第二种 方法是 使用专用软件 ，如 H&R Block 和 TaxAct，它允许您在线自动提交表单。 这类软件供应商通常将一些程序自动化（例如，您可以上传一份 W-2 表单，其中的信息将被添加到其他表单中），并保证所有的计算结果都是 100% 正确。
使用这类软件的价格根据您报税情况的复杂程度而不同，对于简单的报税可能完全免费。 我们建议您阅读税务软件评论，以做出明智的选择最佳供应商。
第三种方法是下载国税局的表单，然后用 PDF 编辑器来填写。 这样，您就可以在自己的时间里自由填写税表，而且不需要与任何人分享敏感的个人和税务信息。 您打印出任务表并通过邮政服务寄送给相关单位。
这个选项是免费且安全的，而且相对直接。 无论您是税务新手还是经验丰富的税务专家，我们已经列出了一系列步骤和有用的提示，帮助您顺利报税。
使用 Mac 或 iPad 填写报税表的技巧
当您自己报税时，采取不急于求成的方法，逐步填写所有表单。
- 确保您手头有所有文件和表单。
- 下载最新版本的国税局表单。
- 在您的 Mac 或 iPad 上用 PDF 点睛 打开该表单。
- 看一下这个表单和说明（通常包括在文件中，但您总是可以在 IRS 网站上找到更详细的说明）。 您也可以使用我们的 简单税表指南，了解如何填写最受欢迎的国税局表单，如 1040 表单 或 W-2 表单。
- 开始逐行填写表单。 您如果不确定该术语的含义（如红利、扣除、受抚养人），请花时间在谷歌上搜索，或在国税局的指示页上搜索。
- 签署、保存并寄出表单，或者打印、签署并将实物副本寄给国税局。
应避免的常见税务错误
在填写税表时最常犯的错误相当简单，也很容易避免。
- 名字拼错或 SSN 不正确。 是的，操作很简单，只要仔细检查使用正确的社会安全号码，并与社会安全号码卡上的名字相匹配。
- 工资、红利等金额不正确。 这些收入数额用于计算信贷和扣除，因此需要准确无误。 另外，仔细检查您所有的计算结果。
- 选择了错误的申报状态。 您可以随时通过 IRS.gov 上的互动税务助手 (The Interactive Tax Assistant) 检查您需要选择的身份。
- 不在表单上签字。 请记住，未签名的报税表是无效的，通常夫妻双方必须在联合报税表上签名。
如何处理已提交的报税表中的错误？
不要惊慌！ 如果您需要调整或更改您的申报状态、收入或扣除额，是有办法做到的。 您可以通过提交特殊的 1040-X 表（修订的美国个人所得税申报表）来修改您的申报表。 请注意，提交此表将成为您的新报税表，而不是原来的报税表。
您需要了解的有关 2025 年税务季的所有基本信息
2025 年的纳税截止日期是什么时候？
对大多数纳税人来说，提交 2023 年报税表的截止日期是星期二，2025 年 4 月 15 日。 我们建议您提前做好准备，整理好您的税务记录，并提前报税。 这样，您将准备好所有文件和信息，避免因税务错误而导致处理延误和扣留退税款。
您可以在 4 月 15 日之前发送 4868 表，申请 6 个月的纳税延期，并将申报截止日期提前到 2025 年 10 月 15 日。 请注意，您应在原定到期日（4 月 15 日）前缴纳任何欠税，以避免可能的罚款。
2025 年何时可以开始报税？
2025 年报税季从 1 月 27 日开始，届时国税局将开始接受和处理报税表。 这意味着您可以在 1 月 27 日开始报税。
哪些人需要提交美国报税表？
作为美国公民或永久居民，您需要报税（极少数情况除外）：
- 如果您的总收入超过申报要求。 这些要求包括您的年龄、申报身份（单身、已婚等）和收入水平（来自工作、企业、投资）。
- 如果您的自营职业（副业或其他独立工作）净收入超过 400 美元。
例如，如果您是 65 岁以下的单身人士，如果您的总收入至少达到 13,850 美元，您就必须报税。 如果您未满 65 岁且是一家之主，您的收入至少为 20,800 美元，则应申报。
不过，即使您的收入低于收入起征点，您仍然可以申报并获得一些返还，例如，如果您有资格获得退税抵免或支付了预估税款。
如何从海外提交美国报税表？
如果您是居住在国外的美国公民或绿卡持有者，您应该像在美国一样办理报税手续。 您必须报告所有来源的所有应税收入--无论是在国外还是在美国。 不过，从其他国家报税也有一些不同之处：
- 您可以享受一项名为外国赚取收入免税额或外 国住房免税额或扣除额的特殊税收优惠。
- 您应向美国财政部报告您在居住国拥有的金融账户（即使这些账户不产生任何应税收入），并在报税时向美国国税局报告虚拟货币交易。 您应向美国财政部报告您在居住国拥有的金融账户（即使这些账户不产生任何应税收入），并在报税时向美国国税局报告虚拟货币交易。
- 好消息！ 您可以延期 2 个月报税，这意味着 2025 年的报税截止日期将移至 6 月 15 日。 您仍可通过填写 4868 表申请延期至 10 月 15 日。
- 您可以直接将报税表邮寄给国税局，使用免费报税，或通过专用软件进行电子报税。
如果我是远程工作，在哪里纳税？
如果您在美国某个州远程工作，根据您居住和工作的州，您可能需要也可能不需要申报联邦税：
- 有些州不要求报税（阿拉斯加州、佛罗里达州、内华达州、新罕布什尔州、南达科他州、田纳西州、得克萨斯州、怀俄明州和华盛顿州）。
- 有些州之间签订了互惠税务协议，这意味着您只需在本州报税，而无需在您工作的州报税。
- 有些州要求您同时在两个州报税，即您居住的州和工作的州。 不过，在工作而非居住的州缴纳的税款可以抵免 。
如果您在美国境外为一家美国公司远程工作并且是美国公民，那么在大多数情况下，您都应该报税（见上文答案） 。
如何填写美国税表？
流程和步骤取决于您的报税身份、您要提交的表格，以及您是自己填写还是使用专业报税服务。 总的来说，您需要执行以下步骤：
- 准备申报所需的所有文件（W2 表或 1099-MISC 表、抵押贷款利息报表等）。
- 选择您的扣除类型（标准扣除或逐项扣除）和申报状态（单身、已婚等）。
- 自己填写表格并寄给国税局，或者在报税人员的帮助下填写。
在此处，您可以找到在 Mac 上填写 IRS 税表的详细指南。
哪里可以下载 2025 年国税局的税表？
一定要确保从 国税局网站下载最新版本的表单。 您也可在官网上找到大多数表单的说明。
另外，您可以到我们的 PDF 点睛税表页面，找到空白的 PDF 税表模板以及简单的说明。
我们知道报税可能有点令人生畏，所以我们希望这个博客能帮助您正确填写税表，减少报税压力。 务必记住您可以通过 PDF 点睛 加快填表，因其具有快速且可靠的表单填写、签署功能。 您如果觉得这个博客有用，为什么不与朋友、家人或同事分享呢？
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Yevheniia Dychko 
