Sei una di quelle persone a cui piace compilare moduli fiscali? Segui tutti gli aggiornamenti dei moduli IRS, non invii mai i moduli in ritardo e non commetti mai errori nei calcoli? Probabilmente no. Per la maggior parte di noi i moduli fiscali sono qualcosa da temere, e giustamente.
I moduli fiscali sono confusionari e complicati da gestire, in parte perché è necessario inserire molte informazioni personali e importi fiscali, e in parte a causa di tutti i calcoli e le regole da applicare. È facile sbagliare o dimenticare alcuni dettagli, e come se non bastasse ci sono centinaia di moduli disponibili che l'IRS aggiorna quasi ogni anno.
Ma se segui semplici regole e ottieni assistenza qualificata e gli strumenti giusti, non avrai problemi con le tasse. In questo post ti forniremo i collegamenti agli ultimi modelli di moduli fiscali e il tuo editor PDF per compilarli online. Vedremo anche suggerimenti utili ed errori comuni da evitare.
Da dove inizio a compilare i moduli fiscali dell'IRS?
Per prepararsi al processo di dichiarazione dei redditi ed evitare gli errori tipici, è meglio iniziare a mettere in ordine i tuoi documenti fiscali. In questo modo avrai tutte le informazioni necessarie a portata di mano, risparmierai tempo e potrai ricontrollare rapidamente tutti i conteggi.
Checklist dei documenti fiscali per la dichiarazione dei redditi 2025
Indipendentemente dal fatto che tu voglia presentare la dichiarazione dei redditi da solo o con l'aiuto di un professionista, dovrai comunque preparare i tuoi documenti in anticipo. Ecco una checklist più completa possibile dei documenti fiscali. Ricorda però che può variare in base alla tua situazione.
- Numero di previdenza sociale e/o codice fiscale tuo e, se necessario, del tuo coniuge, figli e altre persone a carico.
- IP PIN se lo possiedi (lo stesso per il coniuge e le persone a carico).
- Dettagli del conto bancario.
- Modulo W2 se hai un lavoro, Modulo 1099-G se sei disoccupato, Modulo 1099-NEC per lavori a contratto.
- Se sei un lavoratore autonomo: tutti i documenti e le registrazioni relative a entrate, spese e beni, inclusi i moduli 1099, gli allegati K-1, il modulo 1040-ES, gli estratti conto delle carte di credito e le ricevute.
- Dichiarazioni di interessi ipotecari.
Se richiedi detrazioni per ridurre il tuo reddito imponibile, prepara tutti i documenti che ti aiuteranno a dimostrare spese, costi e donazioni: spese per istruzione, spese mediche, tasse sulla proprietà, ecc.
Suggerimenti per organizzare in anticipo i documenti fiscali
C'è qualcosa di peggio del non riuscire a trovare un documento cartaceo essenziale nel momento in cui ne hai più bisogno? È successo ai migliori di noi. Per evitare problemi e proteggere tutti i tuoi documenti personali, consigliamo vivamente di digitalizzarli e salvarli in un'unica posizione centralizzata. Ecco come puoi farlo sui tuoi dispositivi Apple con l'aiuto di PDF Expert:
- Scansiona tutti i tuoi documenti d'identità e personali: passaporti, previdenza sociale, codice fiscale e patente di guida. PDF Expert ti consente di scansionare rapidamente qualsiasi documento e caricarlo nel cloud in modo da potervi accedere successivamente da tutti i dispositivi Apple. Oltre a velocizzare la dichiarazione dei redditi, avere i tuoi ID in formato digitale può aiutarti in molte situazioni in cui devi identificarti.
- Scansiona i tuoi documenti fiscali cartacei. Questo ti aiuterà durante la prossima stagione delle tasse e per monitorare la tua attività fiscale anno dopo anno.
- Converti i documenti da immagine o testo in file PDF da archiviare e modificare in PDF Expert.
- Comprimi i documenti scansionati che sono troppo grandi. In questo modo, risparmierai spazio di archiviazione senza compromettere troppo la qualità del documento e sarà più facile inviare questi PDF via email.
- Organizza i tuoi documenti per una ricerca e un accesso rapido. Unisci i PDF: puoi combinare tutte le ricevute delle spese per tuo figlio in un unico documento e chiamarlo «Spese bambino 2024». Puoi anche creare cartelle dedicate in base ai tipi di documenti.
Cosa è meglio: fare autonomamente la propria dichiarazione dei redditi o assumere un professionista?
Esistono tre modi per affrontare la dichiarazione dei redditi.
Il primo, e più semplice, è assumere un consulente fiscale competente che lo faccia per te. Questo elimina lo stress e ti assicura che tutto venga compilato nel modo corretto.
Il grande svantaggio di questo metodo è il costo che paghi per il servizio. La maggior parte dei contribuenti che assumono professionisti fiscali pensano comunque che siano soldi ben spesi, per proteggersi da errori potenzialmente costosi. Ma è ovvio che il professionista o l'agenzia che utilizzi dovrebbe essere affidabile e avere una comprovata esperienza.
Il secondo approccio consiste nell'utilizzare un software dedicato come H&R Block and TaxAct, che consente di archiviare i moduli online e inviarli automaticamente. Tali software di solito automatizzano alcuni processi (ad esempio è possibile caricare un modulo W-2 e le informazioni da esso contenute verranno aggiunte ad altri moduli) e forniscono la garanzia che tutti i calcoli siano corretti al 100%.
I prezzi per l'utilizzo di tali software variano a seconda della complessità della tua situazione e potrebbero essere completamente gratuiti per una semplice dichiarazione dei redditi. Ti consigliamo di consultare le recensioni dei software fiscali per scegliere l'opzione migliore.
Il terzo approccio consiste nello scaricare i moduli dell'IRS e compilarli utilizzando un editor PDF. In questo modo hai la libertà di compilare i moduli fiscali in autonomia, con i tuoi tempi e senza condividere informazioni personali e fiscali sensibili con terze parti. Così puoi anche di stampare i moduli e inviarli tramite il servizio postale.
Questa opzione è gratuita, sicura e relativamente semplice. Indipendentemente dal fatto che tu sia un principiante o un professionista esperto, abbiamo elencato una serie di passaggi e suggerimenti utili per rendere la dichiarazione dei redditi priva di errori.
Suggerimenti per la compilazione dei moduli fiscali su Mac o iPad
Quando presenti la dichiarazione dei redditi da solo, adotta un approccio senza fretta e compila tutti i moduli passo dopo passo:
- Assicurati di avere tutti i documenti e i moduli a portata di mano.
- Scarica l'ultima versione dei moduli IRS.
- Apri il modulo in PDF Expert sul tuo Mac o iPad.
- Consulta il modulo e le istruzioni che lo accompagnano (di solito sono inclusi nel documento, tuttavia puoi sempre trovare istruzioni più dettagliate sul sito web dell'IRS). Puoi anche utilizzare le nostre semplici guide ai moduli fiscali su come compilare i moduli IRS più diffusi come il modulo 1040 o il modulo W-2.
- Inizia a compilare il modulo riga per riga. Se non sei sicuro di cosa significhi un termine (ad esempio un dividendo, una detrazione, una persona a carico), prenditi il tuo tempo per cercarlo su Google o cercalo nelle pagine di istruzioni dell'IRS.
- Firma, salva e invia il modulo OPPURE stampalo, firmalo e invia la copia fisica all'IRS.
Errori comuni da evitare
Gli errori più comuni che si commettono nella compilazione dei moduli fiscali sono abbastanza semplici e facili da evitare:
- Nome errato o SSN errato. Semplice: basta ricontrollare per utilizzare il numero di previdenza sociale corretto e abbinare il nome sulla tessera SSN.
- Importo errato di salari, dividendi, ecc. Questi importi di reddito vengono utilizzati per calcolare crediti e detrazioni, quindi devono essere accurati. Inoltre: ricontrolla tutti i tuoi calcoli.
- Status errato. Puoi sempre controllare lo status usando The Interactive Tax Assistant su IRS.gov.
- Non firmare il modulo. Ricorda che una dichiarazione dei redditi non firmata non è valida e spesso entrambi i coniugi devono firmare una dichiarazione congiunta.
Cosa fare con dichiarazioni dei redditi che contengono errori ma che sono già state presentate?
Niente panico! Se è necessario apportare una modifica o modificare lo status della dichiarazione, il reddito o le detrazioni, c'è un modo per farlo. Puoi modificarli inviando un modulo speciale Form 1040-X, Amended U.S. Dichiarazione dei redditi individuali. Tieni presente che questo modulo diventerà la tua nuova dichiarazione dei redditi al posto di quella originale.
Tutte le cose più importanti che devi sapere sulla stagione fiscale 2025
Quali sono le scadenze fiscali per il 2025?
La scadenza per la presentazione delle dichiarazioni dei redditi 2024 è martedì 15 aprile 2025 per la maggior parte dei contribuenti. Ti consigliamo organizzare i tuoi registri fiscali e presentare i documenti in anticipo. In questo modo, avrai già tutti i documenti e le informazioni ed eviterai errori fiscali che possono portare a ritardi nell'elaborazione e problemi nei rimborsi.
Puoi richiedere un'estensione fiscale di sei mesi inviando il modulo 4868 entro il 15 aprile e posticipando la scadenza per la presentazione al 15 ottobre 2025. Tieni presente che dovresti pagare le tasse dovute entro la data di scadenza originale (15 aprile) per evitare possibili sanzioni.
Quando puoi iniziare a presentare le tasse nel 2025?
La stagione fiscale 2025 inizia il 27 gennaio, quando l'IRS inizierà ad accettare e processare le dichiarazioni. Ciò significa che puoi iniziare a compilare i moduli fiscali il 27 gennaio.
Chi è tenuto a presentare una dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti?
Come cittadino o residente permanente negli Stati Uniti, hai l'obbligo di presentare una dichiarazione dei redditi (con alcuni rari casi di esclusione):
- Se il tuo reddito lordo supera il valore minimo. Questi requisiti includono l'età, lo status (single, sposato, ecc.) e il livello di reddito (da lavoro, affari, investimenti).
- Se hai più di 400 dollari di guadagni netti da lavoro autonomo (lavori secondari o altro lavoro indipendente).
Ad esempio, se hai meno di 65 anni e sei single, devi presentare una dichiarazione dei redditi se il tuo reddito lordo è di almeno $13.850. Se hai meno di 65 anni e sei il capofamiglia, devi dichiarare se il tuo reddito è stato di almeno 20.800$.
Ma anche se guadagni meno della soglia di reddito, puoi comunque presentare una richiesta e ottenere un rimborso, ad esempio se hai diritto a un credito d'imposta rimborsabile o hai effettuato pagamenti fiscali stimati.
Come posso presentare una dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti dall'estero?
Se sei un cittadino statunitense o titolare di carta verde che vive all'estero, dovresti seguire la stessa procedura di dichiarazione dei redditi che faresti negli Stati Uniti. È necessario dichiarare tutti i redditi imponibili provenienti da tutte le fonti, all'estero o negli Stati Uniti. Ci sono alcune differenze nella presentazione di una dichiarazione dei redditi da un altro paese:
- Puoi beneficiare di una speciale agevolazione fiscale denominata Foreign Earned Income Exclusion o Foreign Housing Exclusion or Deduction.
- Dovrai segnalare i conti finanziari che hai nel paese di residenza al Dipartimento del Tesoro (anche se non generano alcun reddito imponibile) e riportare le transazioni in valuta virtuale all'IRS nelle dichiarazioni dei redditi.
- Buone notizie! È consentita una proroga di 2 mesi per presentare le tasse, il che significa che la data di scadenza per il 2025 si sposta al 15 giugno. Puoi ancora richiedere una proroga fino al 15 ottobre compilando il modulo 4868.
- Puoi inviare la tua dichiarazione dei redditi direttamente all'IRS, utilizzare Free Fileo e-file tramite un software dedicato.
Se lavoro da remoto, dove pago le tasse?
Se lavori da remoto in uno degli stati degli Stati Uniti, a seconda dello stato in cui vivi e lavori, potresti essere tenuto o meno a presentare le tasse federali:
- Alcuni stati non richiedono di presentare una dichiarazione dei redditi (Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Wyoming e Washington).
- Alcuni stati hanno tra loro un accordo fiscale reciproco, il che significa che devi presentare le tasse solo nel tuo stato di origine ma non nello stato in cui lavori.
- Alcuni stati richiedono di presentare le dichiarazioni dei redditi in entrambi gli stati: quello di residenza e quello di lavoro. Ma puoi ottenere un credito per le tasse pagate nello stato in cui lavori ma in cui non vivi.
Se lavori in remoto al di fuori degli Stati Uniti per un'azienda con sede negli Stati Uniti e sei cittadino statunitense, nella maggior parte dei casi dovrai presentare una dichiarazione dei redditi (vedi risposta sopra).
Come faccio a compilare un modulo fiscale per gli Stati Uniti?
Il processo e i passaggi dipendono dallo stato della dichiarazione, dal modulo che invierai e dal fatto che tu debba compilare il modulo da solo o utilizzare un servizio fiscale professionale. Dovrai eseguire i seguenti passaggi:
- Prepara tutti i documenti necessari per la presentazione (modulo W2 o modulo 1099-MISC, dichiarazioni di interessi ipotecari, ecc.)
- Scegli il tipo di detrazione (standard o dettagliato) e lo stato (single, sposato, ecc.)
- Compila il modulo da solo e invialo all'IRS, oppure fallo con l'aiuto di un professionista fiscale.
Qui, puoi trovare guide dettagliate sulla compilazione dei moduli fiscali IRS sul tuo Mac.
Dove scaricare i moduli fiscali IRS 2025?
Assicurati sempre di scaricare l'ultima versione del modulo dal sito web dell'IRS. Lì puoi anche trovare le istruzioni per la maggior parte dei moduli.
In alternativa, puoi visitare le nostre pagine di moduli fiscali PDF Expert e trovare modelli di moduli fiscali PDF vuoti, e semplici istruzioni:
Sappiamo che la dichiarazione dei redditi può essere una sfida, quindi speriamo che questo blog ti aiuti a compilare correttamente i moduli fiscali e a ridurre lo stress. Non dimenticare che puoi fare affidamento su PDF Expert per rendere questo processo ancora più semplice con la compilazione veloce e affidabile dei moduli, funzionalità di firma e altro ancora. Se hai trovato utile questo blog, perché non condividerlo con amici, familiari o colleghi?
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Yevheniia Dychko 
