Você é uma daquelas pessoas que adoram preencher formulários de impostos? Você se mantém em dia com todas as atualizações de formulários do IRS, nunca deixa para cima da hora e nunca comete erros nos cálculos? É muito provável que você não seja. Para a maioria de nós, formulários de impostos é algo que tememos, e com razão.
Os formulários fiscais são confusos e complicados de lidar, em parte porque você precisa preencher muitas informações pessoais e valores de impostos e, em parte, devido a todos os cálculos e regras que se aplicam a eles. É fácil cometer um erro ou esquecer alguns detalhes e, para piorar a situação, há centenas de formulários disponíveis que o IRS atualiza quase todos os anos.
No entanto, se você seguir regras simples e conseguir ajuda qualificada e as ferramentas certas, você não terá problemas em declarar seus impostos. Nesta postagem, forneceremos links para os modelos mais recentes de formulários de impostos e um exclusivo editor de PDF para preenchê-los online. Também vamos rever dicas úteis e erros comuns a serem evitados.
Por onde começar a preencher os formulários de imposto de renda do IRS?
Para se preparar para o processo de declaração de imposto de renda e evitar os erros típicos, é melhor começar colocando em ordem os documentos relacionados a impostos. Dessa forma, você terá todas as informações necessárias em mãos, economizará tempo e verificará todos os números rapidamente.
Lista de verificação de documentos fiscais para a declaração de imposto de renda de 2025
Independentemente de você declarar impostos por conta própria ou com a ajuda de um profissional, será necessário preparar seus documentos com antecedência. Aqui está uma lista de verificação dos documentos fiscais mais comuns - no entanto, lembre-se de que isso dependerá de sua situação.
- Números do Seguro Social e/ou de identificação fiscal para você e, se necessário, para seu cônjuge, filhos e outros dependentes.
- PIN do IP, caso você o tenha (o mesmo para cônjuge e dependentes).
- Detalhes da conta bancária.
- Formulário W2 se você estiver empregado, Formulário 1099-G se estiver desempregado, Formulário 1099-NEC para trabalho contratado.
- Se for autônomo: todos os documentos e registros de sua renda, despesas e ativos, incluindo os Formulários 1099, Schedules K-1, Formulário 1040-ES, extratos de cartão de crédito e recibos.
- Declarações de juros hipotecários.
Se você solicitar deduções para reduzir sua renda tributável, prepare todos os documentos e registros que o ajudarão a comprovar despesas, custos e doações: despesas com educação, contas médicas, impostos sobre a propriedade etc.
Dicas para organizar seus documentos fiscais com antecedência
Pode haver sensação mais terrível do que a de não conseguir encontrar um documento impresso essencial quando você mais precisa dele? Já aconteceu com muitos de nós. Para evitar esse tipo de problema e manter todos os seus documentos pessoais em segurança, recomendamos fortemente digitalizá-los e salvá-los em um local centralizado. Veja como você pode fazer isso em seus dispositivos Apple com a ajuda do PDF Expert:
- Digitalizar todos os seus documentos de identidade e pessoais: passaportes, Seguro Social, identificação fiscal e carteira de motorista. O PDF Expert permite que você digitalize rapidamente qualquer documento e os envie para um armazenamento em nuvem para que você possa acessá-los posteriormente em todos os dispositivos Apple. Além de agilizar a declaração de impostos, ter suas IDs em formato digital pode ajudá-lo em muitas situações em que você precisa se identificar.
- Digitalizar seus documentos fiscais, caso tenha algum em papel. Isso o ajudará muito quando chegar a próxima temporada fiscal e a acompanhar sua atividade fiscal ano após ano.
- Converter documentos que você tenha em formatos de imagem ou texto para PDFs que poderão ser armazenados e editados no PDF Expert.
- Comprimir documentos digitalizados que sejam muito pesados. Dessa forma, você economizará espaço de armazenamento sem comprometer muito a qualidade do documento, e será mais fácil enviar esses PDFs por e-mail.
- Organizar seus documentos para pesquisa e acesso rápidos. Combinar PDFs: por exemplo, você poderá combinar todos os recibos de creche em um único documento e nomeá-lo "Cuidados infantis 2024". Você também pode criar pastas dedicadas a tipos de documentos ou períodos.
O que é melhor: fazer sua própria declaração de imposto de renda ou contratar um profissional?
Há três maneiras de encarar a declaração de impostos.
A primeira, e mais fácil, é contratar um contador competente para declarar os impostos para você. Isso alivia a pressão sobre seus ombros e oferece a garantia adicional de que tudo será arquivado da maneira correta.
O grande inconveniente deste método é o quanto você pagará pelo serviço. A maioria dos contribuintes que contratam profissionais da área tributária afirma que é dinheiro bem gasto, pois os protege de erros potencialmente onerosos. No entanto, não é preciso dizer que o profissional ou a agência que você contratar deverá ser confiável e ter um histórico de resultados eficazes.
A segunda forma de preencher formulários de impostos é utilizando um software dedicado, como o H&R Block and TaxAct, que permite preencher seus formulários online e enviá-los automaticamente. Tais fornecedores de software geralmente automatizam alguns processos (por exemplo, você pode carregar um formulário W-2 e as informações dele serão adicionadas a outros formulários) e fornecem uma garantia de que todos os cálculos estarão 100% corretos.
Os custos para utilizar tal software, variam dependendo da complexidade de sua situação de declaração de impostos e podem ser completamente gratuitos para declarações de impostos simples. Recomendamos que você leia as análises de software fiscal para fazer uma escolha informada do melhor fornecedor.
A terceira maneira é baixar os formulários do IRS e preenchê-los usando um editor PDF. Dessa forma, você tem a liberdade de preencher os formulários fiscais por conta própria, no seu tempo livre e sem compartilhar informações pessoais e fiscais confidenciais com ninguém. Isto também lhe permite imprimir formulários de atividades e enviá-los através do serviço postal, se isso for conveniente para você.
Esta opção é gratuita, segura e relativamente simples. Independentemente de você ser um novato na declaração de impostos ou um profissional experiente, listamos uma série de passos e dicas úteis para tornar a declaração de impostos livre de erros.
Dicas para preencher formulários de imposto de renda no Mac ou iPad
Quando você declara impostos por conta própria, procure não se precipitar e preencha todos os formulários passo a passo:
- Certifique-se de ter todos os documentos e formulários em mãos.
- Faça o download da versão mais recente dos formulários do IRS.
- Abra o formulário no PDF Expert em seu Mac ou iPad.
- Leia o formulário e as instruções que o acompanham (geralmente estão incluídas no documento, porém, é sempre possível encontrar instruções mais detalhadas no site do IRS). Você também pode usar nossos guias simples de formulários de impostos para aprender como preencher os formulários mais populares do IRS, como o formulário 1040 ou o formulário W-2.
- Comece preenchendo o formulário linha por linha. Se você não tiver certeza do significado do termo, por exemplo, um dividendo, uma dedução, um dependente, pesquise no Google ou procure a informação nas páginas de instruções do IRS.
- Assine, salve e envie o formulário OU imprima-o, assine e envie a cópia física para o IRS.
Erros comuns de formulários fiscais a serem evitados
Os erros mais comuns que as pessoas cometem ao preencher formulários de impostos são bastante simples e fáceis de evitar:
- Grafia errada do nome ou SSN incorreto. Sim, isso é simples. Basta verificar duas vezes para usar o número correto do Seguro Social e coincidir com o nome no cartão SSN.
- Valor incorreto de salários, dividendos, etc. Estes valores de renda são usados para calcular créditos e deduções, portanto, eles precisam estar absolutamente corretos. Além disso: verifique novamente todos os seus cálculos.
- Escolha da situação da declaração incorreta. Você pode sempre verificar que situação você precisa escolher com o Assistente Fiscal Interativo do IRS.gov.
- Não assinar o formulário. Lembre-se que uma declaração de impostos não assinada não é válida e muitas vezes ambos os cônjuges devem assinar uma declaração conjunta.
O que fazer com erros em declarações de imposto de renda que já foram apresentadas?
Não entre em pânico! Se você precisar fazer um ajuste ou alterar seu status de declaração, renda ou deduções, há uma maneira de fazer isso. Você pode alterar sua declaração enviando um formulário especial 1040-X, Amended U.S. Declaração de imposto de renda de pessoa física. Observe que o envio desse formulário se torna sua nova declaração de imposto de renda, que substitui a original.
Todas as informações básicas que você precisa saber sobre o período fiscal de 2025
Qual é o prazo final de declaração do imposto para 2025?
O prazo para apresentação da declaração de impostos de 2024 é terça-feira, 15 de abril de 2025, para a maioria dos contribuintes. Recomendamos que você se antecipe, organize seus registros fiscais e preencha seus formulários fiscais com antecedência. Dessa forma, você terá todos os documentos e informações preparados e evitará erros fiscais que podem levar a atrasos no processamento e a restituições retidas.
Você pode solicitar uma prorrogação de seis meses do imposto enviando o Formulário 4868 até 15 de abril e adiar o prazo de apresentação para 15 de outubro de 2025. Observe que você deve pagar todos os impostos devidos até a data de vencimento original (15 de abril) para evitar possíveis penalidades.
Quando você poderá começar a declarar impostos em 2025?
O período de declaração de impostos de 2025 começa em 27 de janeiro, quando o IRS começará a aceitar e processar as declarações. Isso significa que você pode começar a preencher seus formulários de imposto de renda em 27 de janeiro.
Quem é obrigado a apresentar uma declaração de imposto de renda nos EUA?
Como cidadão ou residente permanente nos EUA, você precisa apresentar a declaração de imposto de renda (com exceção de alguns casos raros):
- Se sua renda bruta for superior ao requisito de declaração. Esses requisitos incluem sua idade, status de registro (solteiro, casado, etc.) e nível de renda (de emprego, negócios, investimentos).
- Se você tiver mais de US$ 400 em ganhos líquidos de trabalho autônomo (trabalhos paralelos ou outros trabalhos independentes).
Por exemplo, se você tiver menos de 65 anos e for solteiro, deverá apresentar uma declaração de imposto de renda se sua renda bruta for de pelo menos US$ 13.850. Se você tiver menos de 65 anos e for o chefe de família, deverá declarar se sua renda for de pelo menos US$ 20.800,00.
No entanto, mesmo que ganhe menos do que o limite de renda, você ainda pode declarar e receber algum dinheiro de volta, por exemplo, se estiver qualificado para um crédito fiscal reembolsável ou se tiver feito pagamentos estimados de impostos.
Como faço para apresentar uma declaração de imposto de renda dos EUA no exterior?
Se você for um cidadão americano ou portador de Green Card que mora no exterior, deverá passar pelo mesmo processo de declaração de impostos que faria nos EUA. Você deve declarar todos os rendimentos tributáveis de todas as fontes, no exterior ou nos EUA. No entanto, existem algumas diferenças na apresentação de uma declaração de imposto de renda de outro país:
- Você pode se qualificar para um benefício fiscal especial chamado Exclusão de renda auferida no exterior ou exclusão ou dedução de moradia estrangeira.
- Você deve informar as contas financeiras que possui no país de residência ao Departamento do Tesouro dos EUA (mesmo que elas não gerem nenhuma renda tributável) e informar as transações em moeda virtual ao IRS em suas declarações de imposto de renda.
- Boas notícias! Você tem direito a uma prorrogação de dois meses para declarar seus impostos, o que significa que a data de vencimento para 2025 passa para 15 de junho. Você ainda poderá solicitar uma prorrogação até 15 de outubro, preenchendo o Formulário 4868.
- Você pode enviar sua declaração de imposto de renda pelo correio diretamente para o IRS, usar o Free File ou fazer o e-file por meio de um software dedicado.
Se eu trabalhar remotamente, onde devo pagar impostos?
Se você trabalha remotamente em um dos estados dos EUA, dependendo do estado em que vive e trabalha, você pode ou não ser obrigado a declarar impostos federais:
- Alguns estados não exigem a apresentação de uma declaração de imposto de renda (Alasca, Flórida, Nevada, New Hampshire, Dakota do Sul, Tennessee, Texas, Wyoming e Washington).
- Alguns estados têm um acordo fiscal recíproco entre si, o que significa que você só precisa declarar impostos no seu estado de origem, mas não no estado em que trabalha.
- Alguns estados exigem que você apresente declarações de imposto de renda em ambos os estados - o de origem e o de trabalho. No entanto, você pode obter um crédito para impostos pagos no estado onde trabalha, mas não mora.
Se você trabalha remotamente fora dos EUA para uma empresa sediada nos EUA e é cidadão americano, deve apresentar uma declaração de imposto de renda na maioria dos casos (veja a resposta acima).
Como faço para preencher um formulário de imposto de renda nos EUA?
O processo e as etapas dependem do seu status de declaração, do formulário que será apresentado e se você preencherá o formulário sozinho ou usará um serviço profissional de preparação de impostos. Em geral, você precisará executar as seguintes etapas:
- Prepare todos os documentos necessários para o arquivamento (formulário W2 ou 1099-MISC, declarações de juros de hipoteca etc.)
- Escolha o tipo de dedução (padrão ou discriminada) e o status de declaração (solteiro, casado, etc.)
- Preencha você mesmo o formulário e envie-o ao IRS ou faça-o com a ajuda de um profissional da área tributária.
Aqui, você encontrará guias detalhados sobre o preenchimento de formulários de imposto de renda do IRS no Mac.
Onde baixar os formulários do IRS 2025?
Certifique-se sempre de baixar a versão mais recente do formulário do site do IRS. Lá, você também pode encontrar as instruções deles para a maioria dos formulários.
Alternativamente, você pode ir para nossas páginas de formulários de impostos do PDF Expert para baixar modelos de formulários de impostos em PDF em branco, juntamente com instruções simples:
Sabemos que a declaração de impostos pode ser um pouco assustadora, por isso esperamos que este blog o ajude a preencher seus formulários de impostos corretamente e a reduzir o estresse de sua declaração de impostos. Não esqueça que você pode confiar no PDF Expert para tornar este processo ainda mais fácil, com preenchimento rápido e confiável de formulários, capacidade de assinatura e muito mais. Se você achou este blog útil, por que não compartilhá-lo com amigos, familiares ou colegas?
O PDF Expert não oferece consultoria tributária e é altamente recomendável que você consulte um especialista tributário qualificado sobre suas dúvidas tributárias específicas. Dentro do limite do que é permitido por lei, o PDF Expert apresenta este material "no estado em que se encontra". A PDF Expert, por meio deste documento, se isenta e não oferece nenhuma representação ou garantia de qualquer tipo, seja expressa, implícita ou estatutária, incluindo, mas não se limitando a representações, garantias, adequação a um propósito específico ou precisão.
Yevheniia Dychko 
