Як заповнити податкові форми IRS: шаблони та інструкції PDF

Ви з тих людей, які люблять заповнювати податкові декларації? Чи слідкуєте ви за оновленнями форм податкової, чи не запізнюєтеся з подачею декларацій і чи не допускаєте помилок у розрахунках? Швидше за все, це не про вас. Для більшості з нас податкові бланки – це те, чого ми боїмося, і небезпідставно.

Податкові форми є заплутаними і складними для заповнення, частково через те, що вам потрібно внести багато особистої інформації та цифр, а частково через особливості заповнення кожного документа. Легко припуститися помилки або заплутатися в деталях, і що ще гірше – існують сотні форм, які податкова оновлює майже щороку.

Однак, якщо ви дотримуєтесь простих правил, отримуєте кваліфіковану допомогу та правильні інструменти, у вас не повинно виникнути проблем з подачею звітності. У цій публікації ми надамо посилання на найновіші шаблони податкових форм, а також на чудовий PDF-редактор для їх заповнення онлайн. Ми також розглянемо корисні поради та типові помилки, яких слід уникати.

З чого почати заповнення податкових форм?

Щоб підготуватися до процесу подання податкової звітності та уникнути типових помилок, краще почати з приведення до ладу документів, повʼязаних з оподаткуванням. Таким чином, ви матимете всю необхідну інформацію під рукою, заощадите час і швидко перевірите всі цифри.

Контрольний список необхідних документів для подання податкової звітності у 2024 році

Незалежно від того, чи будете ви подавати податкову звітність самостійно, чи скористаєтесь послугами фахівця, вам потрібно буде підготувати документи заздалегідь. Ось найбільш універсальний контрольний список податкових документів, однак памʼятайте, що він залежить від конкретної ситуації.

Номери соціального страхування та/або податкові ідентифікаційні номери для себе та, за необхідності, для чоловіка/дружини, дітей та інших родичів, які перебувають на утриманні.
IP PIN-код, якщо він у вас є (те саме для чоловіка/дружини тощо).
Реквізити банківського рахунку.
Форма W2, якщо ви працюєте, форма 1099-G, якщо ви безробітний, форма 1099-NEC для роботи за контрактом.
Якщо ви приватний підприємець: всі документи і записи про ваші доходи, витрати та активи, включно з формами 1099, 1040-ES, таблицею К-1, виписки з кредитних карток і квитанції.
Виписки про відсотки за іпотечним кредитом.

Якщо ви претендуєте на пільги для зменшення оподатковуваного доходу, підготуйте всі документи і записи, які допоможуть вам довести витрати та пожертвування: на освіту, медичні рахунки, податки на майно тощо.

Поради щодо завчасного упорядкування податкових документів

Чи може бути щось жахливіше, ніж неможливість знайти важливий паперовий документ, коли він вам найбільше потрібен? Це, мабуть, ставалося з кожним з нас. Щоб уникнути такого клопоту і зберегти всі ваші особисті документи в безпеці, ми наполегливо рекомендуємо оцифрувати їх і зберігати в одному централізованому місці. Ось як це можна зробити на пристроях Apple за допомогою PDF Expert:

Відскануйте всі свої посвідчення особи та особисті документи: паспорт, картку соціального страхування, податковий номер та водійське посвідчення. PDF Expert дозволяє швидко сканувати будь-які документи і завантажувати їх у хмарне сховище, щоб пізніше ви могли отримати доступ до них на всіх пристроях Apple. Окрім пришвидшення подачі податкових декларацій, наявність ваших документів у цифровому форматі може допомогти вам у багатьох ситуаціях, коли вам потрібно буде ідентифікувати себе.
Відскануйте свої податкові документи, якщо маєте паперові екземпляри. Це дуже допоможе вам, коли настане наступний податковий період, а також в цілому відстежувати вашу податкову активність з року в рік.
Сконвертуйте документи із зображень або тексту в PDF-файли, які можна зберігати та редагувати у PDF Expert.
Стисніть відскановані документи, які займають забагато місця. Таким чином, ви заощадите місце у сховищі, не втрачаючи при цьому якості документа, і вам буде легше надсилати ці PDF-файли електронною поштою.
Впорядкуйте свої документи для швидкого пошуку та доступу. Обʼєднайте PDF-файли: наприклад, ви можете обʼєднати всі ваші квитанції із дитячого садочка в один документ і назвати його «Догляд за дитиною 2023». Ви також можете створювати папки, орієнтовані на певні типи документів або періоди.

Що краще: самостійно заповнити податкову декларацію чи найняти фахівця?

Існує три підходи до заповнення податкових декларацій.

Перший і найпростіший спосіб – це найняти компетентного фахівця з податкової практики, який заповнить для вас всі документи. Це знімає тягар з ваших плечей і надає додаткову впевненість у тому, що все буде оформлено належним чином.

Великим недоліком цього методу є вартість, яку ви платите за послугу. Більшість платників податків, які наймають податкових фахівців, кажуть, що це вдала інвестиція, оскільки вони захищають їх від помилок, які потенційно можуть дорого коштувати в майбутньому. Однак, безумовно, професіонал або агентство, до якого ви звертаєтесь, має заслуговувати на довіру та мати досвід успішного виконання робіт.

Другий підхід до заповнення податкових форм полягає у використанні спеціального програмного забезпечення, такого як H&R Block і TaxAct, яке дозволяє заповнювати форми онлайн і надсилати їх автоматично. Такі постачальники програмного забезпечення зазвичай автоматизують деякі процеси (наприклад, ви можете завантажити форму W-2, і інформація з неї буде додана до інших форм) та надають гарантію, що всі розрахунки будуть на 100% правильними.

Вартість використання такого програмного забезпечення варіюється залежно від складності вашої податкової декларації і може бути абсолютно безкоштовною для простих випадків. Ми рекомендуємо вам ознайомитися з оглядами податкового програмного забезпечення, щоб зробити обґрунтований вибір найкращого з них.

Третій підхід полягає в тому, щоб завантажити форми IRS і заповнити їх за допомогою редактора PDF. Таким чином, ви можете заповнювати податкові форми самостійно, у зручний для вас час, не передаючи нікому конфіденційну особисту та податкову інформацію. Ви також можете роздрукувати форми і надіслати їх поштою, якщо вам так зручніше.

Цей варіант є безкоштовним, безпечним і відносно простим. Незалежно від того, чи є ви новачком у податковій сфері, чи досвідченим професіоналом, ми перерахували ряд кроків та корисних порад, які допоможуть вам заповнити податкову декларацію без помилок.

Поради щодо заповнення податкових форм на Mac чи iPad

Коли ви подаєте податкову декларацію самостійно, не поспішайте і заповнюйте всі форми крок за кроком:

Переконайтесь, що у вас під рукою є всі необхідні документи.
Завантажте найновішу версію форм IRS.
Відкрийте форму в PDF Expert на вашому Mac чи iPad.
Ознайомтеся з формою та інструкціями, що додаються до неї (зазвичай вони включені в документ, однак, ви завжди можете знайти більш детальні інструкції на сайті податкової служби). Ви також можете скористатися нашими простими посібниками з заповнення податкових форм, щоб дізнатися, як заповнити найпопулярніші з них, такі як 1040 або W-2.
Почніть заповнювати форму рядок за рядком. Якщо ви не впевнені, що означає певний термін (наприклад, дивіденд, відрахування, утриманці) - не поспішайте шукати його в Google або на сторінках інструкцій.
Підпишіть, збережіть і надішліть форму АБО роздрукуйте її, підпишіть і надішліть фізичну копію до податкової.

Поширені помилки в деклараціях, яких слід уникати

Найпоширеніші помилки, яких люди припускаються при заповненні податкових форм, досить прості і їх легко уникнути:

Помилки в імені або неправильний SSN. Так, все може бути дуже тривіально – просто перевірте, чи правильно ви використовуєте номер соціального страхування та чи збігається імʼя з карткою SSN.
Неправильно вказаний розмір заробітної плати, дивідендів тощо. Ці суми доходу використовуються для розрахунку кредитів і відрахувань, тому вони повинні бути обовʼязково правильними. Також: двічі перевірте всі свої розрахунки.
Вибір неправильного статусу подачі заявки. Ви завжди можете перевірити, який статус вам потрібно обрати, за допомогою Інтерактивного податкового помічника на сайті IRS.gov.
Забули підписати форму. Пам'ятайте, що непідписана податкова декларація не є дійсною, і, наприклад, якщо ви одружені, то спільну декларацію мають підписати і чоловік і дружина.

Що робити з помилками у вже поданих податкових деклараціях?

Не панікуйте! Якщо вам потрібно внести корективи або змінити свій податковий статус, дохід або відрахування, є спосіб це зробити. Ви можете внести зміни до своєї декларації, подавши спеціальну форму 1040-X, (зі змінами та доповненнями). Декларація про доходи фізичних осіб. Зверніть увагу, що подання цієї форми стане вашою новою податковою декларацією замість попередньої.

Все, що вам потрібно знати про податковий період 2024

Коли спливає термін подачі декларації у 2024 році?

Для більшості платників податків кінцевий термін подання податкових декларацій за 2023 рік – вівторок, 15 квітня 2024. Ми рекомендуємо вам діяти на випередження, впорядкувати свої податкові записи та подати податкові форми заздалегідь. Таким чином, ви підготуєте всі документи та інформацію і уникнете податкових помилок, які можуть призвести до затримок в обробці та утриманих відшкодувань.

Ви можете подати запит на шестимісячне податкове відтермінування, надіславши форму 4868 до 15 квітня, і перенести кінцевий термін подачі на 15 жовтня 2024 року. Будь ласка, зверніть увагу, що ви повинні сплатити всі належні податки до початкового терміну сплати (15 квітня), щоб уникнути можливих штрафних санкцій.

Коли ви можете почати подавати декларації у 2024 році?

Сезон подачі податкових декларацій 2024 року розпочинається 29 січня, коли Податкова служба США почне приймати та обробляти декларації. Це означає, що ви можете почати подавати податкові декларації вже 29 січня.

Хто зобовʼязаний подавати податкову декларацію в США?

Як громадянин або постійний резидент США, ви повинні подавати податкову декларацію (за деякими рідкісними винятками):

Якщо ваш валовий дохід перевищує вимогу щодо подачі декларації. Ці вимоги включають ваш вік, сімейний стан (самотній, одружений тощо) та рівень доходу (від роботи, бізнесу, інвестицій).
Якщо ваш чистий дохід від самозайнятості (підробіток або інша незалежна робота) перевищує $400.

Наприклад, якщо вам менше 65 років і ви неодружені, ви повинні подати податкову декларацію, якщо ваш валовий дохід становить щонайменше $13 850. Якщо вам менш як 65 років і ви є головою домогосподарства, ви повинні подати декларацію, якщо ваш дохід становив щонайменше $20 800.

Однак, навіть якщо ви заробляєте менше, ніж мінімальний поріг доходу, ви все одно можете подати декларацію і отримати частину грошей назад, наприклад, якщо ви маєте право на податковий кредит, що підлягає поверненню, або сплатили оціночні податкові платежі.

Як подати податкову декларацію в США з-за кордону?

Якщо ви є громадянином США або власником Green Card, який проживає за кордоном, ви повинні пройти той самий процес подачі податкової декларації, що і в США. Ви повинні звітувати про всі оподатковувані доходи з усіх джерел – за кордоном чи в США. Однак є деякі відмінності в подачі податкової декларації з іншої країни:

Ви можете претендувати на спеціальну податкову пільгу, яка називається Виключення доходу, отриманого за кордоном або Виключення чи відрахування на житло, придбане за кордоном.
Ви повинні повідомити податкову США про фінансові рахунки, які ви маєте в країні проживання. А також Казначейство США (навіть якщо вони не приносять жодного оподатковуваного доходу), і показувати свої операції з віртуальними валютами.
Хороші новини! Вам дозволено відстрочку на 2 місяці для подання податкової декларації, що означає, що термін сплати податків у 2024 році переноситься на 15 червня. Ви все ще можете подати запит на продовження до 15 жовтня, заповнивши форму 4868.
Ви можете надіслати декларацію безпосередньо в податкову поштою або подати її в електронному вигляді за допомогою спеціального програмного забезпечення.

Якщо я працюю віддалено, де мені платити податки?

Якщо ви працюєте віддалено в одному зі штатів США, залежно від того, в якому штаті ви живете і працюєте, ви можете як сплачувати, так і не сплачувати федеральні податки:

У деяких штатах не потрібно подавати податкову декларацію (Аляска, Флорида, Невада, Нью-Гемпшир, Південна Дакота, Теннессі, Техас, Вайомінґ і Вашинґтон).
Деякі штати мають взаємну податкову угоду між собою, що означає, що ви повинні сплачувати податки лише у своєму штаті, а не в штаті, де ви працюєте.
Деякі штати вимагають подавати податкові декларації в обох штатах – за місцем проживання та роботи. Однак ви можете отримати кредит на податки, сплачені в державі, де ви працюєте, але не живете.

Якщо ви працюєте віддалено за межами США на американську компанію і є громадянином США, ви повинні подавати податкову декларацію в більшості випадків (див. відповідь вище).

Як заповнити податкову форму США?

Процес і кроки залежать від вашого статусу, форми, яку ви будете подавати, а також від того, чи будете ви заповнювати форму самостійно, чи скористаєтеся послугами професійного податкового консультанта. Загалом, вам потрібно буде виконати наступні кроки:

Підготуйте всі документи, які вам знадобляться для подачі (форма W2 або 1099-MISC, довідки про відсотки по іпотеці тощо).
Виберіть тип відрахування (стандартний або деталізований) та статус платника податків (самотній, одружений тощо).
Заповніть форму самостійно та надішліть її до податкової, або зробіть це за допомогою податкового консультанта.

Тут ви знайдете докладні інструкції щодо заповнення податкових форм на вашому Mac.

Де завантажити податкові форми IRS 2024?

Завжди завантажуйте найновішу версію форми з вебсайту податкової. Там же можна знайти інструкції до більшості форм.

Крім того, ви можете скористатись нашими Податковими формами PDF Expert і знайти чисті шаблони всіх документів у форматі PDF, а також прості інструкції:

Ми знаємо, що заповнення податкових декларацій може бути дещо складним, тому сподіваємося, що цей блоґ допоможе вам правильно все зробити та зменшити стрес, повʼязаний із таким малоприємним процесом. Не забувайте, що ви можете покластися на PDF Expert, щоб зробити все ще простіше завдяки швидкому та надійному заповненню форм, можливості підписування документів тощо. Якщо наша стаття була для вас корисною, поділіться нею з друзями, родиною чи колегами – це може стати їм в нагоді.

PDF Expert не надає жодних податкових послуг і ми наполегливо рекомендуємо вам звернутися за консультацією до кваліфікованого податкового експерта щодо ваших конкретних питань. Повною мірою згідно чинного законодавства PDF Expert надає цей матеріал на умовах «як є». PDF Expert не надає жодних гарантій, прямих, непрямих або встановлених законом, включно із висловленими твердженнями щодо досягнення певної мети або точністю, але не обмежуючись ними.

Як заповнити податкові форми IRS в 2024 році: шаблони, цінні поради та помилки, яких варто уникати